¿Existen multas por transferencias entre cuentas propias? Esto dice el SAT
En las últimas semanas, diversos medios han alertado sobre posibles sanciones del Servicio de Administración Tributaria (SAT) en México por realizar demasiados depósitos o transferencias bancarias entre cuentas propias. Sin embargo, es importante aclarar qué tan real es esta afirmación y cuáles son las circunstancias en las que el SAT podría intervenir.
El SAT no aplica sanciones directamente por realizar transferencias electrónicas entre cuentas propias. Estas operaciones están exentas del Impuesto a los Depósitos en Efectivo (IDE), que se aplica únicamente a los depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos mensuales.
No obstante, las transferencias electrónicas están bajo vigilancia del SAT si:
- Hay inconsistencias entre los ingresos reportados y los movimientos bancarios.
- Las transferencias frecuentes no se justifican adecuadamente.
- En esos casos, la autoridad fiscal podría requerir documentación para demostrar que el dinero no proviene de actividades económicas no declaradas o de terceros.
Los bancos tienen la obligación de reportar al SAT los depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos en un mes. Esto no significa que automáticamente se emitan sanciones, pero sí podría iniciar una revisión si el origen del dinero no se justifica con documentos como contratos, recibos o estados de cuenta.
Para evitar problemas con el SAT, es importante contar con:
- Estados de cuenta que muestren el origen y destino del dinero.
- Comprobantes de transferencia o recibos bancarios.
- Documentación que respalde los ingresos declarados, como facturas o contratos.
Además, nombrar tus movimientos bancarios con descripciones claras, como "pago de servicios" o "traspaso personal", puede ayudar a mantener un mejor control financiero.