Alerta la Condusef sobre supuestas empresas ficticias

HERMOSILLO, SON. - La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alerta a la población de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras que ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente, por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.

Estas empresas actúan a través de las redes sociales, página de Internet apócrifos o anuncios en periódicos. En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van de los mil hasta los cien mil pesos.

El modus operandi de las empresas falsas

De acuerdo con la Condusef, estas empresas ficticias utilizan datos como la razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas.

Dicha información, se agrega en el comunicado, es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.

El gancho

Las falsas empresas ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.

La población ha denunciado que personas que laboran en esas compañías ficticias los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada.

Los delincuentes solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.

Acuden tarde a la Condusef

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una Entidad Financiera.

Para evitar que más personas sean sorprendidas por este tipo de prácticas de fraude y suplantación de Entidades Financieras, la Condusef emite una serie de recomendaciones antes de solicitar algún tipo de crédito.

Que no le vean la cara:

• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos.

• Asegúrate que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES de la CONDUSEF https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.

• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera.

• Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.

• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

• En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Lo puedes consultar ante la PROFECO o la CONDUSEF.

• Si utilizas Internet como medio de contacto, verifica la información.

Para mayor información, las personas pueden consultar el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php

Para cualquier duda o consulta adicional: Centro de Atención Telefónica 55 53 400 999 o a la Dirección de Promoción y Divulgación de la Educación Financiera 5448 7000 ext. 6143.